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什么是洗钱罪?
洗钱罪,是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质,使其在形式上合法化的行为。
什么是自洗钱?
自洗钱,是指行为人在实施七类上游犯罪之后,对违法犯罪所得及其收益,自行“清洗”以使之合法化的行为。刑法修正案(十一)新增“自洗钱”行为构成洗钱罪的规定,上游犯罪分子实施犯罪后,掩饰、隐瞒犯罪所得来源和性质的,不再作为后续处理赃款的行为被上游犯罪吸收,而是单独构成洗钱罪。
什么是反洗钱?
反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,遏制相关违法犯罪活动,采取相关措施的行为。
检察官提示
洗钱手法纷繁复杂,动漫作品中提到的提供资金账户的行为仅仅是其中一种,除此之外常见的洗钱方式还有走私现金、离岸银行、地下钱庄等等。洗钱行为的前端或后端都隐藏或孕育着罪恶,侵蚀着国家利益、公民利益。面对利益诱惑,一定要守住道德底线,坚决不能成为“洗钱”环节中的一分子。
1.不要出租/出借自己的身份证件
警惕他人利用您的身份证件,冒用您的名义从事金融诈骗、恐怖活动、洗钱等非法活动,保护好证件是对您自身声誉的保护,也是守法公民应尽的义务。
2.不要出租/出借自己的账户
犯罪分子可能会以您良好的声誉作掩护,通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。
3.勿用自己的账户替他人提现
个人名下的账户都将忠实记录个人的金融交易活动,切记莫用自己的账户替他人提现,不要为他人洗钱提供便利。
4.主动配合金融机构进行身份识别
切勿怕麻烦,在进行大额交易时积极主动配合相关金融部门对自己的业务、交易及其过程开展监测和分析,以确保资金安全,从源头上防范洗钱行为。
5.勇于举报洗钱行为
《中华人民共和国反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动。同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
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